Rotta Finanziaria nasce dall’incontro di due percorsi professionali accomunati dalla stessa convinzione: partire dalle persone, comprendere la situazione nel suo insieme e costruire scelte coerenti nel tempo.
Investimenti, protezione, credito, liquidità e previdenza sono ambiti diversi, ma nella vita reale spesso si influenzano tra loro.
Per questo Rotta Finanziaria nasce con un approccio più ampio alla consulenza: non partire dal singolo prodotto, ma dalla situazione della persona, della famiglia o dell’attività, dai suoi obiettivi, dalle priorità e dai progetti che vuole realizzare.
La pianificazione finanziaria e patrimoniale serve proprio a mettere in relazione queste esigenze, definendo una direzione chiara e verificando nel tempo che le scelte continuino a essere coerenti con ciò che cambia.
Gianquirico Sanciu e Deborah Biscu portano nel progetto esperienze professionali differenti, maturate in molti anni di attività nel settore bancario e finanziario, unite però dallo stesso modo di intendere la relazione con il cliente: ascolto, competenza, riservatezza e continuità.
gianquirico sanciu e debora biscu
Oltre trent’anni di esperienza, con una scelta precisa: dedicare più tempo alle persone.
Ventisei anni di esperienza, con il cliente sempre al centro.
CONSULENZe per privati e aziende
Privati, famiglie, professionisti e imprese affrontano esigenze differenti, ma spesso le decisioni finanziarie si intrecciano tra patrimonio, liquidità, investimenti, protezione e credito.
Per questo Rotta Finanziaria distingue i percorsi senza frammentare la consulenza: ogni situazione viene letta nel suo insieme, per costruire scelte coerenti con obiettivi, priorità e progetti.
Famiglia, reddito, patrimonio e attività possono essere esposti a eventi capaci di modificare gli equilibri costruiti nel tempo. Protezione e previdenza entrano quindi nella stessa pianificazione.
ROTTA FINANZIARIA
Rotta Finanziaria è un progetto di consulenza finanziaria e pianificazione patrimoniale fondato sull’esperienza professionale di Gianquirico Sanciu e Deborah Biscu, consulenti finanziari Credem.
L’obiettivo è offrire un punto di riferimento diretto per privati, famiglie, professionisti e imprese, mettendo in relazione esigenze che spesso vengono affrontate separatamente: investimenti, gestione del patrimonio, liquidità, protezione, previdenza e credito.
La consulenza parte dalla comprensione della situazione complessiva del cliente. Patrimonio finanziario, disponibilità liquide, investimenti già presenti, impegni economici, obiettivi futuri e responsabilità personali o professionali vengono letti all’interno dello stesso quadro, prima di valutare le singole soluzioni.
Nell’area investimenti, la pianificazione può riguardare gestione del patrimonio, asset allocation, diversificazione, orizzonte temporale, profilo di rischio, gestione della liquidità, monitoraggio e ribilanciamento del portafoglio. Gli strumenti vengono valutati in funzione della strategia e nell’ambito dell’offerta disponibile, evitando di considerare il singolo prodotto come punto di partenza.
La protezione viene invece letta come parte della pianificazione complessiva. Persona, famiglia, reddito, patrimonio, salute, invalidità, non autosufficienza e continuità economica possono richiedere livelli di attenzione differenti. Anche la previdenza complementare può entrare nel percorso di lungo periodo quando pertinente agli obiettivi del cliente.
Il credito viene considerato come una risorsa da mettere in relazione con capitale proprio, liquidità, patrimonio e sostenibilità nel tempo. Mutui, prestiti, finanziamenti e leasing possono sostenere progetti personali, familiari, professionali o aziendali, ma vengono valutati sempre all’interno di una visione più ampia.
Per i privati e le famiglie, la consulenza può accompagnare momenti diversi della vita: costruzione e gestione del patrimonio, casa, previdenza, protezione della famiglia, progetti futuri, successione e passaggio del patrimonio quando pertinenti.
Per professionisti e imprese, la pianificazione può riguardare liquidità aziendale, investimenti, credito, leasing, protezione, previdenza e rapporto tra patrimonio personale e attività. L’obiettivo è mantenere chiarezza tra sfera privata e professionale senza perdere la visione d’insieme.
Il metodo di Rotta Finanziaria si sviluppa attraverso ascolto, analisi, definizione degli obiettivi, pianificazione, individuazione delle soluzioni, monitoraggio e aggiornamento nel tempo.
La relazione non si esaurisce quindi nella singola decisione finanziaria. Patrimonio, famiglia, lavoro, attività e mercati cambiano: per questo la pianificazione deve poter essere verificata e aggiornata mantenendo coerenza con le esigenze del cliente.
Rotta Finanziaria è presente con punti di riferimento a Olbia e La Maddalena, con un approccio basato su relazione personale, continuità e conoscenza del territorio.
