Consulente Finanziario abilitato all’Offerta Fuori Sede presso Credem Banca, Deborah Biscu unisce una lunga esperienza bancaria a un approccio fondato su fiducia, riservatezza e continuità.
Deborah ha maturato ventisei anni di esperienza in Intesa Sanpaolo, lavorando a stretto contatto con clienti privati e sviluppando nel tempo una profonda conoscenza delle esigenze finanziarie e patrimoniali delle persone.
Il suo percorso professionale si è sviluppato principalmente nel Nord Sardegna, anche in contesti come Porto Cervo, mettendola a confronto con situazioni patrimoniali e necessità molto diverse tra loro.
Successivamente ha scelto di proseguire la propria attività in Credem, portando con sé l’esperienza maturata nel settore bancario e una convinzione precisa: la qualità della consulenza dipende dalla capacità di comprendere davvero la persona, i suoi obiettivi e il patrimonio nel suo insieme.
Mettere in relazione risorse, investimenti, liquidità, obiettivi e impegni per costruire un quadro più chiaro della situazione complessiva.
Valutare eventuali esigenze di finanziamento in relazione alla liquidità, al patrimonio e alla sostenibilità complessiva del progetto.
Valutare le scelte di investimento in funzione di obiettivi, patrimonio, orizzonte temporale e profilo di rischio.
Distinguere le risorse necessarie nel breve periodo da quelle che possono essere destinate a progetti o obiettivi di medio-lungo termine.
Considerare persona, famiglia, reddito e patrimonio anche rispetto agli eventi che potrebbero modificarne gli equilibri.
Integrare le esigenze previdenziali nella pianificazione di lungo periodo, quando pertinenti alla situazione del cliente.
Un patrimonio può essere composto da liquidità, investimenti, immobili, previdenza, coperture e impegni finanziari.
Queste componenti non restano sempre uguali e non hanno necessariamente la stessa funzione.
Per questo Deborah parte dal quadro complessivo prima di affrontare la singola esigenza: comprendere quali risorse devono restare disponibili, quali obiettivi richiedono un orizzonte più lungo e quali aspetti devono essere protetti.
La pianificazione consente così di mantenere una maggiore coerenza tra le decisioni di oggi e ciò che il cliente vuole costruire nel tempo.
INVESTIMENTI · PROTEZIONE · CREDITO
investimenti
La strategia nasce mettendo in relazione capitale disponibile, liquidità, tempo, obiettivi e propensione al rischio. Asset allocation, diversificazione e strumenti vengono dopo, come conseguenza del progetto.
protezione
Famiglia, reddito, patrimonio e attività possono essere esposti a eventi capaci di modificare gli equilibri costruiti nel tempo. Protezione e previdenza entrano quindi nella stessa pianificazione.
CREDITO
Mutui, finanziamenti o altre forme di credito hanno senso quando vengono valutati insieme alla liquidità disponibile, alla sostenibilità nel tempo e agli altri obiettivi patrimoniali.
PRIVATI · FAMIGLIE · PROFESSIONISTI
Nel corso della sua esperienza Deborah ha lavorato con clienti caratterizzati da esigenze finanziarie e patrimoniali differenti.
Famiglia, reddito, patrimonio e attività possono essere esposti a eventi capaci di modificare gli equilibri costruiti nel tempo. Protezione e previdenza entrano quindi nella stessa pianificazione.
sardegna: olbia e la maddalena
Una parte importante del percorso professionale di Deborah si è sviluppata nel Nord Sardegna, dove ha seguito clienti con esigenze e situazioni patrimoniali differenti, anche nell’area di Porto Cervo.
Via Longhena 2, 07026 Olbia (SS)
Traversa Viale Aldo Moro
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Traversa Viale Aldo Moro
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Traversa Viale Aldo Moro
